Pranie pieniędzy jest czynnością ukrywania pochodzenie pieniędzy nabytych nielegalnie (działania nielegalne spekulacji Mafia , handel narkotykami , z bronią , wymuszenia , przekupstwo , oszustwa podatkowe , etc.) przez reinwestowania go w czynnościach prawnych (handel, budowę nieruchomości, kasyna itp.). Na przykład pranie pieniędzy w ramach uchylania się od płacenia podatków to ponowne wprowadzanie do obiegu gospodarczego pieniędzy ukrytych przed służbami podatkowymi.
Ten element technik przestępczości finansowej jest ważnym krokiem dla przestępców, ponieważ bez prania pieniędzy nie mogą oni masowo wykorzystywać tego nielegalnego dochodu bez wykrycia przez władze.
Konieczność prania pieniędzy jest powiązana z przestępstwem źródłowym, czyli działalnością, z której dochód jest uważany za brudne pieniądze. Przestępstwa te są wymienione przez Financial Action Task Force (FATF) oraz w kodeksie postępowania karnego każdego kraju. Prania brudnych pieniędzy nie należy mylić z zaciemnianiem pieniędzy .
Według raportu Biura Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości , pranie brudnych pieniędzy szacuje się w 2009 roku na 1,6 biliona dolarów na całym świecie, czyli 2,7% światowego PKB .
Wyrażenie „pranie pieniędzy” pochodzi z faktu, że pieniądze pozyskane nielegalnie nazywane są czarnymi finansami i często pochodzą z handlu bronią, narkotykami , ludźmi lub innej mafijnej lub nielegalnej działalności. Wybielanie pozwala na to pieniędzy, aby wyglądać czysto , to znaczy podjąć uczciwą wygląd.
Innym nieprawdopodobnym pochodzeniem, ale często wysuniętym dla wyrażenia „pranie pieniędzy” było to, że rodzina Biron (klan rodziny mafijnej) kupiła w 1928 roku w Chicago sieć pralni : Sanitarne Cleaning Shops . Ta fasada prawna pozwala na recykling zasobów pochodzących z wielu nielegalnych działań. W rzeczywistości wyrażenie to pojawiło się dopiero w latach 70. w Watergate i dopiero w 1982 r. zostało użyte w sprawie sądowej.
Jednak aresztowanie Al Capone za uchylanie się od płacenia podatków, a nie za popełnione przestępstwa, pokazuje znaczenie i trudność prania pieniędzy dla organizacji przestępczych. Mafioso Lucky Luciano i jego prawa ręka Meyer Lansky zrozumieli w 1932 roku znaczenie wynalezienia nowych technik prania pieniędzy, w szczególności dzięki sieci niezależnych politycznie wysp ( Barbados , Trynidad i Tobago ) zwanych krajami offshore .
Należy zauważyć, że amerykańskie pochodzenie terminu „pranie pieniędzy” wydaje się powszechnie akceptowane. Kontekst średniowiecznej gospodarki kryje wiele śladów, poświadczonych wieloma historycznie datowanymi źródłami, które sugerują głębsze zakorzenienie. Jeśli dosłowne znaczenie terminu istnieje od XII TH , wiek później, „czas zmian” widzi pojawiające się zjawisko „czarnego pieniędzy” - nazywa bazie metalowej grzbiet - wymieniamy przeciwko "białym pieniędzy„lub szlachetnego srebra pieniędzy . Ogromny proces recyklingu rozprzestrzenia się w całej Europie w kontekście kryzysu systemowego, głośnych bankructw , nielegalnych spekulacji itp. W XVI -tego wieku, hiszpański praniem kupcy rozwijać, poprzez produkcję i handel sukna.
Pranie brudnych pieniędzy odbywa się konwencjonalnie w trzech następujących po sobie etapach:
Wraz z coraz ważniejszą walką z praniem pieniędzy z banków i rajów podatkowych , a także zniesieniem tajemnicy bankowej na polecenie wymiaru sprawiedliwości , przestępcy zmuszeni są zwracać się do innych pośredników, aby wyprać swoje pieniądze.
Ustanowienie kilku fałszywych faktur między firmami- przykrywkami również pozwala sądzić, że te pieniądze są dość czyste. Ale jest oczywiście wiele innych metod, w tym przypadku wyobraźnia przestępców jest prawie nieograniczona.
Smerfowanie jest prawdopodobnie najczęstszą metodą prania brudnych pieniędzy. Metoda ta polega na deponowaniu niewielkich kwot gotówki na różnych rachunkach bankowych w celu uniknięcia progu sprawozdawczego. Ogólnie rzecz biorąc, kwoty są mniejsze niż 10 000 € . Ta metoda wymaga wspólników, zwanych „smerfami” , którzy zarabiają prowizję. Bardzo rozpowszechniony, jest wykorzystywany w szczególności w handlu narkotykami, gdzie sumy do prania wahają się od kilku tysięcy do kilkudziesięciu tysięcy euro.
Ta metoda polega na praniu pieniędzy przy jednoczesnym umożliwieniu osobom z niezadeklarowanym majątkiem za granicą wypłatę ich w gotówce. Pieniądze do prania są fizycznie przynoszone do osoby, która potrzebuje waluty fiducjarnej w zamian za przelew na konto za granicą. W przypadku kontroli transfer za granicę podlega fikcyjnym fakturowaniu w celu jego uzasadnienia. W 2012 roku Green wybrany ratusz z 13 th dzielnicy Paryża został oskarżony o bycie „klient” tego rodzaju mechanizmu.
Współudział bankowy ma miejsce, gdy pracownik banku zostaje uwikłany w przestępstwo w celu ułatwienia procesu prania pieniędzy. Jednak przestępcom coraz trudniej jest skorzystać z tej metody ze względu na obowiązujące zasady, praktyki i procedury szkoleniowe, a także zaostrzenie prawa ( Kodeks Pieniężny i Finansowy , Kodeks Karny ) oraz przepisów bankowych .
„Brudne” pieniądze lub pieniądze z tajnej pracy nabyte w kraju rządzonym przez prawo są przekazywane do kraju zadowolonego. Pieniądze pozostają „brudne” i są uważane za „czyste” tylko dlatego, że kraj przyjmujący jest zadowolony z siebie.
Niekiedy skomplikowane rozwiązania umożliwiają repatriację „czystych” pieniędzy do państwa prawa (fundusze inwestycyjne, społeczeństwo obywatelskie z branży nieruchomości itp.). Na przykład, oszust oświadcza sobie najemcy własnego majątku w imię czołowej spółki i ma tylko do wystawiania paragonów, nawet jeśli oznacza to płacenie czynszu bezpośrednio za granicą. Inny przykład: najemca kawalerki faktycznie mieszka w nieruchomości zadeklarowanej jako pusta przez firmę-przykrywcę lub w nieruchomości typu timeshare , itp.
Mandaty Przekazy pieniężne znane jako przekazy pieniężne i czeki podróżne polegają na wymianie sum w gotówce na przekazy pieniężne, które są realizowane za granicą w celu wpłaty na konto bankowe. Firmy przekazujące pieniądze i kantory Firmy przekazujące pieniądze i kantory oferują swoim klientom usługi, które umożliwiają pozyskanie waluty obcej, którą można przewieźć za granicę. Za pośrednictwem tych urzędów możliwe jest również przelewanie środków na rachunki w bankach zagranicznych. Za pośrednictwem tych firm można również uzyskać przekazy pieniężne, czeki bankowe oraz czeki podróżne. Elektroniczny Transfer Funduszy Ta metoda, znana również jako przelew bankowy lub przelew bankowy, służy do przesyłania środków z jednego miasta lub kraju do drugiego, aby uniknąć fizycznego transportu pieniędzy.Czasami najłatwiej jest skorzystać z nieruchomości należących do firm offshore, więc niektórzy z najbogatszych ludzi nie posiadają absolutnie nic, ale są najemcami prywatnych kwater firmowych, wycieczek na jachtach i samolotach udostępnianych przez firmy prywatne. Andrei Melnichenko, który nie posiada absolutnie nic, nawet swoje ubrania, cieszy się majątkiem przekraczającym 14 miliardów euro, ma setki służących, załogę i ochronę, i przedstawia się jako „filantrop”.
Podobnie prawie wszystkie muzea narodowe na świecie otrzymały ogromne sumy pieniędzy od rodziny, która dorobiła się fortuny, przepisując opiaty w szalonych dawkach ludziom, którzy powinni byli leczyć po prostu aspiryną lub paracetamolem. Celem jest przekazanie funduszy, aby cieszyć się szacunkiem, bezpłatnymi świadczeniami w zamian i miejscami pracy opłacanymi przez fundację.
Osoby zajmujące się praniem prania kupują i płacą gotówką za towary o wysokiej wartości, takie jak samochody, łodzie lub niektóre towary luksusowe, takie jak biżuteria lub sprzęt elektroniczny. Będą używać tych przedmiotów, ale zdystansują się od nich, rejestrując je lub kupując w imieniu współpracownika.
Złodzieje przepłacają saldo swoich kart kredytowych i utrzymują wysokie saldo kredytowe, które można wykorzystać na wiele sposobów, takich jak kupowanie cennych towarów lub zamiana salda kredytowego na czek bankowy.
Pralcy udają się do kasyna, gdzie otrzymują żetony w zamian za gotówkę, a następnie spieniężają je w formie czeku.
Technika ta polega na zamianie małych nominałów na duże w celu zmniejszenia ich objętości. W tym celu osoba zajmująca się praniem pieniędzy wymienia pieniądze z jednego banku do drugiego, aby nie wzbudzać podejrzeń. „Małe rączki” interesują się małymi rachunkami za codzienne zakupy, podczas gdy „dużogi” interesują się dużymi rachunkami, a nawet biżuterią i zegarkami, aby ukryć sumy . Ale pieniądze pozostają „brudne” i są „prane” dopiero po wydaniu w małych nominałach lub przeniesieniu za granicę w dużych nominałach, a nawet wymianie na pojazd, prace związane z nieruchomościami lub inne za większe sumy, do 1000 euro.
Organizacje przestępcze i zaangażowane w nie osoby fizyczne mogą prać fundusze, inwestując w firmy, które zwykle przeprowadzają dużą liczbę transakcji gotówkowych, w celu włączenia dochodów z przestępstwa do legalnej działalności biznesowej prowadzonej przez firmę. Wreszcie przestępcy czasami kupują firmy, które generują dużo wpływów gotówkowych brutto. Tak jest w przypadku restauracji, barów, klubów nocnych, hoteli, kantorów i firm bankomatowych. Następnie inwestują środki uzyskane w nieuczciwy sposób, mieszając je z obrotem, który w innym przypadku nie wystarczyłby do utrzymania uczciwego biznesu.
Pralnia może kupić nieruchomość od osoby, która chce zadeklarować cenę sprzedaży znacznie niższą od rzeczywistej wartości nieruchomości i „po kryjomu” otrzymać różnicę w gotówce. Pralca może kupić np. dom za dwa miliony euro za milion i potajemnie przekazać sprzedającemu resztę pieniędzy należnych sprzedającemu. Ewentualnie po okresie przetrzymania nieruchomość piorąca sprzedaje ją po jej rzeczywistej cenie, czyli 2 mln euro, ale ten krok jest zbędny, ponieważ wystarczy wystawić nieruchomość na czynsz, aby otrzymać „własny” dochód, który jest normalnym zwrotem na inwestycję dowolnej inwestycji. Jako bonus, ten dochód z wynajmu korzysta z niewielkiej amortyzacji podatkowej, co zmniejsza ich opodatkowanie.
Na potrzeby tej techniki handlarz daje wspólnikowi nielegalną sumę pieniędzy. Ten wspólnik „pożycza” mu równoważną sumę, potwierdzając dokumenty pożyczki, aby stworzyć iluzję, że pieniądze przestępcy są legalne. Harmonogram spłaty kredytu przez przestępcę wzmacnia pozory zasadności tego schematu i zapewnia jeszcze jeden sposób przekazywania środków.
Jako etap inwestowania pieniędzy, możliwe jest zawarcie umów ubezpieczenia na życie z bardzo wysokimi składkami i ich późniejsze anulowanie, aby otrzymać tylko połowę.
Wymienianie brudnych pieniędzy na przedpłacone czeki lub karty podarunkowe, a następnie wykorzystywanie lub wycofywanie tych kredytów przedstawionych jako legalnie nabyte.
Pranie pieniędzy przy użyciu aktywów kryptograficznych przybiera formę następujących po sobie operacji konwersji kryptowalut na legalny środek płatniczy i odwrotnie, jak również operacji konwersji wewnątrz kryptowalut, których celem jest zatajenie nielegalnego pochodzenia środków i zapobieganie jakiejkolwiek identyfikowalności.
W tym celu przestępcy korzystają z różnych pośredników w celu obejścia tzw. procedur KYC: „ Poznaj swojego klienta ”, którym podlegają w ramach polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy. Ponieważ platformy konwersji podlegają tym obowiązkom, autorzy mają tendencję do szukania innych punktów wejścia i wyjścia między światem kryptoaktywów a tradycyjnym systemem finansowym, takich jak usługi konwersji między osobami fizycznymi, automaty vendingowe zwane „ Coin ATM ” lub karty debetowe doładowywane aktywa kryptograficzne, zwane „ plastikiem BTC2 ”.
Ponadto osoby zajmujące się praniem brudnych pieniędzy mogą również zdecydować, że nie zamienią swoich nielegalnych aktywów kryptograficznych na gotówkę, ale raczej wymienią je na karty podarunkowe, które następnie umożliwią im dokonywanie zakupów online lub zainwestują je w tokeny cyfrowe wydawane w banku. publiczne oferty tokenów ( Initial Coin Offering ), które są niczym innym jak operacjami pozyskiwania funduszy przeprowadzanymi na blockchainie.
Całkowity koszt prania pieniędzy dla przestępcy składa się z dwóch głównych elementów:
Wraz ze wzrostem ilości i częstotliwości prania pieniędzy, konieczne staje się stosowanie skomplikowanych kombinacji i rosną koszty. Tak więc całkowity koszt prania pieniędzy może stać się bardzo znaczący, a nawet odstraszający, gdy wdrożone zostaną szczególnie wyrafinowane rozwiązania dotyczące prania pieniędzy.
Oprogramowanie do przeciwdziałania praniu pieniędzy (lub systemy AML) to programy komputerowe wykorzystywane przez instytucje finansowe do analizowania i wykrywania podejrzanych transakcji poprzez analizę danych klientów i ich zachowania.
Systemy AML filtrują dane klientów i szukają anomalii. Te anomalie mogą być nietypowymi zachowaniami, takimi jak nagłe liczne transakcje, duże wypłaty lub niewyjaśnione użycie gotówki. Niewielkie transakcje mogą być również postrzegane jako podejrzane, takie jak niskie depozyty w wielu i wielu lokalizacjach, co może wskazywać na niechęć do wzbudzania podejrzeń przy pojedynczym dużym depozycie. Podejrzane operacje są następnie identyfikowane w tak zwanych „alertach”, „raportach podejrzanej aktywności” lub raportach SAR. We Francji doniesienia te można zgłaszać firmie Tracfin poprzez „oświadczenie o podejrzeniu”.
Innowacje technologiczne w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy ułatwiły identyfikację przypadków przestępstw finansowych i zbieranie informacji o zaangażowanych osobach. Część oprogramowania jest uzależniona od analityków, ręcznie przetwarzających dane i monitorujących konta. Inne systemy filtrowania wykorzystują uczenie maszynowe, które umożliwia monitorowanie klientów i automatyczne filtrowanie transakcji w czasie rzeczywistym.
Wraz z rosnącym znaczeniem i częstotliwością globalizacji i wymiany kapitału, walka z praniem pieniędzy jest obecnie prowadzona na skalę międzynarodową. W ten sposób różne grupy, takie jak FATF (Financial Action Group) spotykają się regularnie, aby dokonać bilansu i ustalić nowe metody walki, a tym samym dostosować się do nowych technik stosowanych przez przestępców. Unia Europejska jest również aktywny w tym obszarze.
Pranie brudnych pieniędzy przyczynia się m.in. do finansowania terroryzmu, partii politycznych, związków zawodowych itp.
Chociaż w Kodeksie karnym nie używa się pojęcia „pranie pieniędzy” , przestępstwo to jest karane w tym czynie pod nazwą „ pranie brudnych pieniędzy” . Przestępstwo jest określone w art. 462.31 (1) C.C.
„462.31 (1) Każdy, kto w jakikolwiek sposób używa, wywozi, wysyła, dostarcza osobie lub miejscu, przewozi lub modyfikuje towary lub ich produkty, rozporządza, przekazuje, posiadając lub biorąc udział w jakakolwiek inna forma radzenia sobie z nimi, z zamiarem ukrycia lub przekształcenia ich, wiedząc lub wierząc, że zostały one uzyskane lub pochodzą, lub bez troski o to, że zostały uzyskane lub pochodzą, w całości lub w części, bezpośrednio lub pośrednio:
a) popełnienie określonego przestępstwa w Kanadzie;
b) działanie lub zaniechanie mające miejsce poza Kanadą, które w Kanadzie stanowiłoby określone przestępstwo. "
Jeśli chodzi o zobowiązania prawne we Francji , teksty krajowe i europejskie nieustannie od 1990 r. poszerzają zakres zawodów podlegających walce z praniem brudnych pieniędzy, a także same ich obowiązki. Podstawowym tekstem walki z praniem pieniędzy jest ustawa nr 96-392 z9213 maja 1996 r.w sprawie walki z praniem pieniędzy, o której donieśli na zgromadzeniach parlamentarnych Michel Hunault i Paul Girod .
Wśród zainteresowanych zawodów znajdują się w szczególności instytucje kredytowe , pośrednicy w operacjach bankowych i usługach płatniczych (IOBSP), agencje ubezpieczeniowe , pośrednicy ubezpieczeniowi (IAS), doradcy inwestycyjni finansowi (CIF), kantory , kasyna , nieruchomości pośrednicy, zawody prawnicze ( adwokaci , notariusze , administratorzy sądowi i komornicy ), księgowi i audytorzy .
W 2002 r. parlamentarna misja rozpoznawcza kierowana przez Vincenta Peillona i Arnauda Montebourga nagłośniła walkę z praniem brudnych pieniędzy w publicznym raporcie, potępiając raje podatkowe.
Zawody regulowane mogą ponosić dwa bardzo różne rodzaje ryzyka:
Pogodzenie zobowiązań w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i innych zobowiązań mających na celu ochronę wolności jednostki mogło czasami wydawać się delikatne; debata dobiegła końca: obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy mają, pod pewnymi warunkami, pierwszeństwo przed podstawowymi wolnościami:
Walkę z praniem pieniędzy reguluje głównie ustawa o praniu pieniędzy .
Wszyscy pośrednicy finansowi podlegają temu prawu: banki, firmy ubezpieczeniowe na życie, kasyna, firmy inwestycyjne, dealerzy papierów wartościowych itp. Asymilacji podlegają również osoby, które w ramach swojej działalności zawodowej przyjmują, przechowują w depozycie lub pomagają w lokowaniu lub przenoszeniu aktywów należących do osób trzecich (w tym, jeśli prowadzą tego rodzaju działalność, notariuszy, prawników itp. spółek powierniczych itp. .).
Prawo przewiduje przede wszystkim obowiązek wskazania współwykonawcy, wskazania beneficjenta rzeczywistego, obowiązek przechowywania dokumentów, obowiązek przeszkolenia pracowników pośrednika finansowego, obowiązek zgłaszania podejrzanych spraw oraz zamrożenie aktywów. Ponadto każda osoba podlegająca prawu jest powiązana z organem kontrolnym i regulacyjnym.
Pranie brudnych pieniędzy jest zagrożone karą pięciu lat więzienia i 500 dni grzywny (art. 305 bis szwajcarskiego kodeksu karnego , również jeśli przestępstwo miało miejsce za granicą). Brak czujności zagrożony jest karą jednego roku więzienia (art. 305 ter szwajcarskiego kodeksu karnego).
Przestępstwo lub wykroczenie popełnione w spółce przy wykonywaniu działalności gospodarczej zgodnie z jej celami, przypisuje się spółce, jeżeli nie można jej przypisać konkretnej osobie fizycznej ze względu na brak organizacji przedsiębiorstwa. W takim przypadku firma zostaje ukarana grzywną w wysokości nie większej niż pięć milionów CHF (art. 102 szwajcarskiego kodeksu karnego). W przypadku prania pieniędzy na spółkę nakładane są sankcje bez względu na karalność osób fizycznych, jeżeli trzeba jej zarzucić, że nie podjęła wszystkich rozsądnych i niezbędnych środków organizacyjnych w celu zapobieżenia takiemu przestępstwu.
Na rynki finansowe znajdują się pod wysokim nadzorem rynku finansowego Urzędu Rady Federalnej (Finma), który zapewnia bezpośrednią kontrolę nad całym sektorze bankowym, jak również części bezpośrednio z zastrzeżeniem sektorze parabankowych. Szczelność systemu działa stosunkowo dobrze w odniesieniu do sektora bankowego, ale nadal stwarza poważne problemy na poziomie sektora parabankowego poddanego pośrednio samoregulacji za pośrednictwem OAR (sektor nieruchomości, notariusze, prawnicy itp.). Szwajcaria została zwrócona na ten problem podczas trzech ostatnich raportów ewaluacyjnych (2006, 2009, 2011) przeprowadzonych przez FATF (m.in. niezgodność z rekomendacją 12).
Raport opublikowany w lipiec 2020przez organizację pozarządową Swissaid potępia przemyt złota jako ważną formę prania pieniędzy. Dokument koncentruje się na imporcie do Szwajcarii z Dubaju przez rafinerię Vacambi, głównego szwajcarskiego importera złota ze Zjednoczonych Emiratów Arabskich (ZEA). Ujawnił współpracę rafinerii z dwoma dostawcami ze Zjednoczonych Emiratów Arabskich, Kaloti i Trust One Financial Services (T1FS), i powiedział, że Kaloti pozyskuje złoto z suku w Dubaju, gdzie brak jest poważnych kontroli. Ponadto wymienił Kalotiego jako głównego klienta banku centralnego tego afrykańskiego państwa, które według ONZ kupuje złoto od milicji zamieszanych w zbrodnie wojenne i łamanie praw człowieka w Darfurze .
Dyrektywa 2005/60/WE została uchwalona 26 października 2005i transponowane do prawa krajowego od listopad 2009.
4 th dyrektywa zwalczanie prania pieniędzy i przeciwko finansowaniu terroryzmuRozpoczęty dnia 5 lutego 2013 r.ten mechanizm legislacyjny został przegłosowany w komisjach Parlamentu Europejskiego w dniu27 stycznia 2015.
Opublikowano w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej w dniu 5 czerwca 2015 r., Dyrektywa 2015/849 z dnia 20 maja 2015 muszą zostać transponowane do prawa krajowego przed 20 maja 2017 r., data wejścia w życie.
W jej zapisach zawarto szereg innowacji prawnych, w tym tworzenie akt krajowych.
5 th dyrektywa zwalczanie prania pieniędzy i przeciwko finansowaniu terroryzmuDyrektywa 2018/843 / UE, przegłosowana 19 kwietnia 2018, narzuca m.in. „koniec anonimowości dla nabywców przedpłaconych kart bankowych lub wirtualnej waluty, większą przejrzystość trustów i ochronę sygnalistów” .
Stany powołały różne organy i służby w celu zwalczania prania pieniędzy:
Ale ta walka musi być prowadzona również na szczeblu międzynarodowym:
Utworzona w 1989 r. przez G7 , Grupa Zadaniowa ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy ( FATF ) jest organem międzyrządowym, którego celem jest rozwijanie i promowanie międzynarodowej reakcji na przeciwdziałanie praniu pieniędzy. WPaździernik 2001FATF rozszerzyła swoją misję o walkę z finansowaniem terroryzmu. FATF jest organem tworzącym politykę, skupiającym ekspertów prawnych, finansowych i organów ścigania. Jego misją jest badanie technik i trendów w praniu pieniędzy, zbadanie działań, które zostały podjęte na poziomie krajowym lub międzynarodowym oraz opracowanie środków, które należy podjąć w celu zwalczania prania pieniędzy i finansowania międzynarodowego terroryzmu. Od 2007 roku jej członkowie składają się z 34 krajów i terytoriów oraz dwóch organizacji regionalnych. Ponadto FATF współpracuje z wieloma międzynarodowymi organami i organizacjami, takimi jak MFW , Europejski Bank Centralny , Interpol , OECD , UNODC... Podmioty te mają status obserwatora w FATF, statut, który chociaż nie nie daje prawa do głosowania, umożliwia jednak pełne uczestnictwo w posiedzeniach plenarnych i grupach roboczych.