Wymiana cryptomonnaies (zwanych również bitcoins walutowych lub wymiany walut cyfrowych w języku angielskim wymiany kryptowaluta , Bitcoin wymiany lub cyfrowej wymiany walut ) to firma, która pozwala klientom wymianę walut kryptograficznych lub cyfrowego w stosunku do innych aktywów, takich jak klasyczne fiat waluty lub inne kryptograficzne lub cyfrowe waluty.
Może to być wymiana kryptowalut
Giełda kryptowalut może być biznesem stacjonarnym lub biznesem stricte internetowym . Jako firma stacjonarna handluje tradycyjnymi środkami płatniczymi i walutami cyfrowymi. Jako firma internetowa handluje elektronicznie przesyłanymi pieniędzmi i walutami cyfrowymi. Często giełdy kryptowalut działają poza krajami zachodnimi, aby uniknąć regulacji i procesów sądowych. Jednak zarządzają walutami zachodnimi i prowadzą rachunki bankowe w wielu krajach, aby ułatwić transakcje w różnych walutach krajowych. Giełdy mogą akceptować płatności kartą kredytową , przelewy bankowe lub inne formy płatności w zamian za krypto lub waluty cyfrowe. Od 2018 r. Przepisy dotyczące kryptowalut i giełd cyfrowych w wielu krajach rozwiniętych są nadal niejasne, ponieważ organy regulacyjne wciąż badają, jak radzić sobie z tego rodzaju biznesami.
Giełdy mogą wysyłać kryptowaluty do osobistego portfela kryptowalut użytkownika . Niektóre z nich mogą konwertować salda kryptowalut na anonimowe karty przedpłacone, których można używać do wypłacania środków z bankomatów na całym świecie, podczas gdy inne waluty cyfrowe są wspierane przez prawdziwe udogodnienia, takie jak złoto.
Twórcy kryptowalut lub kryptowalut są często niezależni od giełd, które pozwalają na ich obrót. W jednym typie systemu dostawcami kryptowalut lub walut cyfrowych są firmy, które utrzymują i zarządzają kontami swoich klientów, ale zazwyczaj nie wydają waluty cyfrowej bezpośrednio swoim klientom. Klienci kupują lub sprzedają cyfrową walutę z giełd, które przekazują kryptowalutę lub walutę cyfrową na lub z konta dostawcy abonenta. Niektóre giełdy są filiami dostawców, ale wiele z nich to prawnie niezależne firmy.
Zdecentralizowane giełdy, takie jak Etherdelta, IDEX i HADAX, nie przechowują środków użytkowników, ale raczej ułatwiają handel walutami peer-to-peer. Zdecentralizowane giełdy są odporne na obawy dotyczące bezpieczeństwa, które nękają inne giełdy, ale od połowy 2018 r. Cierpiały z powodu niskich wolumenów transakcji.
W 2004 r. Trzy australijskie giełdy dobrowolnie zamknęły swoje drzwi w wyniku dochodzenia przeprowadzonego przez Australijską Komisję Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC). ASIC uznał, że oferowane usługi prawnie wymagają australijskiej licencji na usługi finansowe, której tym firmom brakowało.
W 2006 r. Giełda walut cyfrowych Gold Age (in) , firma z siedzibą w stanie Nowy Jork, została zamknięta przez amerykańskie Secret Service po tym, jak działa od 2002 r. Operatorzy Arthur Budovsky (in) i Vladimir Kats zostali oskarżeni o „Prowadzenie nielegalnej firmy zajmującej się wymianą i transferem walut cyfrowych”. Prowadzili działalność ze swoich mieszkań i przelali ponad 30 milionów dolarów na cyfrowe konta walutowe. Klienci dostarczyli ograniczone dokumenty identyfikacyjne i mogli przesyłać fundusze każdemu na całym świecie za opłaty czasami przekraczające 100 000 USD. Budovsky i Kats zostali skazani w 2007 roku na pięć lat więzienia „za dokonywanie nielegalnych przekazów pieniężnych”, co stanowi naruszenie federalnego prawa bankowego. Ostatecznie zostali skazani na pięć lat w zawieszeniu.
W kwietniu 2007 r. Rząd USA nakazał administracji E-Gold zablokowanie / zablokowanie około 58 kont E-Gold. Kilka tygodni później E-Gold stanęło przed czterema aktami oskarżenia za pranie brudnych pieniędzy i nielegalny transfer pieniędzy.
W lipcu 2008 r. Webmoney (in) , usługa rozliczania płatności online, zmieniła swoje zasady, wpływając na wiele giełd. Od tego czasu nie można wymieniać pieniędzy WebMoney na najpopularniejsze waluty elektroniczne, takie jak E-Gold i Liberty Reserve (w) .
Również w lipcu 2008 r. Trzech dyrektorów E-gold zgodziło się na umowę z prokuratorami i przyznało się do jednego zarzutu „zmowy w celu uczestniczenia w praniu brudnych pieniędzy” i jednego zarzutu „prowadzenia nieautoryzowanej działalności związanej z transferem pieniędzy”. E-gold zaprzestał działalności w 2009 roku.
W 2013 roku Jean-Loup Richet, badacz z Wyższej Szkoły Nauk Ekonomicznych i Handlowych (ESSEC), opisał nowe techniki prania pieniędzy stosowane przez cyberprzestępców w raporcie przygotowanym dla Biura Narodów Zjednoczonych przeciwko narkotykom i przestępczości . Powszechnym podejściem do prania pieniędzy w Internecie było korzystanie z usługi przeliczania walut cyfrowych, która przeliczała dolary na rezerwę Liberty Reserve (w), którą można było wysyłać i odbierać anonimowo. Odbiorca mógł zamienić walutę Liberty Reserve na gotówkę za symboliczną opłatą. W maju 2013 r. Cyfrowy konwerter walut Liberty Reserve został zamknięty po tym, jak rzekomy założyciel Arthur Budovsky Belanchuk i cztery inne osoby zostały aresztowane w Kostaryce, Hiszpanii i Nowym Jorku „pod zarzutem prania brudnych pieniędzy i spisku oraz prowadzenia nieautoryzowanej firmy przekazującej pieniądze” . Pan Budovsky, były naturalizowany obywatel Stanów Zjednoczonych w Kostaryce, został skazany w związku z zamknięciem Gold Age w 2006 roku. Amerykański akt oskarżenia stwierdził, że sprawa „jest uważana za najważniejszy międzynarodowy proces o pranie brudnych pieniędzy. Aktywa o wartości ponad 40 milionów dolarów zostały objęte zarządem komisarycznym w oczekiwaniu na konfiskatę, a ponad 30 nazw domen powiązanych z Liberty Reserve zostało przejętych. Szacuje się, że firma wyprała 6 miliardów dolarów dochodów z przestępstwa.
Po uruchomieniu zdecentralizowanej kryptowaluty bitcoin i późniejszym wprowadzeniu innych kryptowalut, wiele wirtualnych platform zostało stworzonych specjalnie do wymiany zdecentralizowanych kryptowalut. Ich przepisy różnią się w zależności od kraju.
W lutym 2014 roku Mt Gox , największa w tamtym czasie giełda kryptowalut , zawiesiła działalność, zamknęła swoją stronę internetową i usługę wymiany walut oraz wystąpiła o ochronę wierzycieli.
Od 2016 roku coraz więcej kryptograficznych giełd walut działających w Unii Europejskiej uzyskało licencje na podstawie Dyrektywy o unijnych usługach płatniczych oraz Dyrektywy o unijnym pieniądzu elektronicznym (w) . Sądy nie zweryfikowały adekwatności tych licencji do prowadzenia kantoru. Rada Europejska i Parlament Europejski zapowiedziały, że wydadzą przepisy, które narzucą surowsze przepisy na platformy handlowe.
W 2018 roku amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) stwierdziła, że „jeśli platforma oferuje obrót aktywami cyfrowymi będącymi papierami wartościowymi i które pełnią funkcję giełdy w rozumieniu federalnych przepisów dotyczących papierów wartościowych , platforma musi zarejestrować się w SEC jako krajowej giełdzie papierów wartościowych lub być zwolnieni z rejestracji ”. Commodity Futures Trading Commission pozwala teraz publiczny obrót o kryptowaluta pochodnych .
W 2018 roku spośród krajów azjatyckich najbardziej otwarta była Japonia, a tamtejsze regulacje narzucały konieczność posiadania odpowiedniej licencji na prowadzenie giełdy kryptowalut. Chiny i Korea pozostają wrogo nastawione do kryptowalut, a Chiny zakazują wydobywania bitcoinów i zamrażają rachunki bankowe górników.
W 2018 roku, chociaż Australia nie ogłosiła jeszcze ostatecznych przepisów dotyczących kryptowalut, wymagała od swoich obywateli ujawnienia swoich aktywów cyfrowych w celu uzyskania podatku od zysków kapitałowych .