Biuro rodzina , która jest francuski jako biura zarządzania majątkiem lub dużej zarządcy majątku , to prywatna organizacja przeznaczone dla:
Pojęcie biurze rodzinnym ( Gabinet ) pojawił się w Stanach Zjednoczonych w drugiej połowie XIX -go wieku. Rodziny takie jak Rockefellerowie , Whittierowie i Pitcairnowie w szczególności tworzą w ich imieniu struktury ad hoc , aby same kontrolować pewne aspekty zarządzania ich majątkiem . Tak narodziły się pierwsze „biura jednorodzinne”, struktury w 100% należące do rodziny , zarządzane głównie przez jednego lub więcej jej członków i przypisane do szeregu zadań, które mogą obejmować zarządzanie majątkiem rodziny, odpisy majątku , nadzór nad placówkami bankowymi , sprawozdawczość skonsolidowana, przypisanie realizacji do prawnej i podatkowej optymalizacji aktywów, przekazanie ich spadku, wsparcie usług concierge, polityki filantropijnej czy zarządzania rodzinnym zasobem mieszkaniowym.
Niewiele rodzin spełnia jednak warunki uzasadniające utworzenie własnego biura rodzinnego. Czasami kilka rodzin spotyka się w biurze wielorodzinnym. Niezależnie od wybranego sposobu organizacji (proste lub wielorodzinne biuro rodzinne lub proste, z którym następuje zaufany mężczyzna), wiele rodzin decyduje się na powierzenie jednej lub więcej z wyżej wymienionych misji zespołowi specjalistów spoza rodziny, oferujących takie usługi służby rodzinnej. Niektóre firmy decydują się na oferowanie swoim klientom biura wielorodzinnego po przetestowaniu go z rodziną założycielską firmy, szczególnie przy przekazywaniu go nowym pokoleniom.
Usługi biura rodzinnego mają na celu:
To jest powód, dla którego prawdziwe biuro wielorodzinne opłacane jest tylko z opłat, a w 100% od swoich klientów. Z oczywistych względów niezależności i obiektywizmu porad, family office nie może być wynagradzane retrocesjami i retroprowizjami opłacanymi przez osoby trzecie, które są sposobem wynagradzania doradców majątkowych (CGP) i banków. Jeśli otrzyma je automatycznie, musi zapłacić 100% swoim klientom.
Pozwalają rodzinom, które chcą, aby ich dziedzictwo rozwijało się zgodnie z ich projektami i organizowało jego przekazywanie kolejnym pokoleniom. Dedykowani specjaliści pracują z rodziną obok zwykłych kontaktów.
Dostawca usług rodzinnych nie zastępuje doradców i zwykłych kontaktów (menedżerowie, notariusze , prawnicy , księgowi itp.), którzy są już zaznajomieni z pewnymi sprawami rodzinnymi. Wręcz przeciwnie, na co dzień z nimi współpracuje. Może również skontaktować rodzinę z doświadczonymi profesjonalistami, aby odpowiedzieć na konkretne pytania (międzynarodowy ekspert podatkowy, wyspecjalizowany ubezpieczyciel, ekspert sztuki itp.). Może również wykorzystywać wewnętrzne umiejętności grupy (alokacja strategiczna i taktyczna, koordynacja ekspertów).
Niektóre firmy idą jeszcze dalej, oferując swoim klientom wsparcie w tworzeniu projektów filantropijnych i przedsiębiorczych.
Termin biuro rodzinne stosuje się do organizacji zgodnie z interesami rodziny; biuro wielorodzinne kieruje się interesami kilku klientów. Różnica polega nie tyle na liczbie klientów, ile na podejściu i celu.
Usługi biura rodzinnego przeznaczone są dla rodzin, które chcą utrzymać wartość swojego majątku w długim okresie. Dokładniej, dotyczą one tych, którzy posiadają złożone dziedzictwo ze względu na jego charakter (firmy rodzinne, grunty, nieruchomości rolne lub winiarskie), jego skład (np. nieruchomości za granicą) lub jego skalę, a przede wszystkim dla których spójność rodziny jest celem w własne prawo.
Zarządzanie złożonym dziedzictwem w żadnym momencie nie może być postrzegane jako powtarzalna technika, która znalazłaby swoją treść w zbiorze reguł lub stereotypowych receptur.
Pojęcie „Urząd Rodzinny” nie podlega szczególnej ochronie. Dlatego może być czasem wykorzystywany jako narzędzie marketingowe w szczególności przez doradców ds. zarządzania majątkiem (PMC), ale także przez banki prywatne.
Praca urzędnika rodzinnego zakłada przestrzeganie pewnej liczby zasad, niezgodnych z zawodem doradcy ds. zarządzania aktywami (CGP) lub prywatnego bankiera.
W odniesieniu do samodzielnego biura wielorodzinnego kilka punktów pozwala zweryfikować, czy dana struktura rzeczywiście wykonuje ten zawód. W szczególności wynagrodzenie wyłącznie w opłatach wnoszonych przez klienta (całkowity brak jakichkolwiek prowizji lub świadczeń wypłacanych przez osoby trzecie), fakt przynależności do Francuskiego Stowarzyszenia Biur Rodzinnych – AFFO i sygnatariusza jego Karty, które stanowią etykieta realnego uznania, czyli obecność w rankingu magazynu Décideurs (w kategorii „Niezależne Biuro Wielorodzinne”, a nie „Doradca ds. Wealth Management”).
Największe biura wielorodzinne na świecie (niezależne):
Największe biura wielorodzinne na świecie (niesamodzielne):
Należy jednak zauważyć, że ich powołaniem jest inwestowanie funduszy, które generują rentowność i nie są w pełni zorganizowane do udzielania porad finansowych, ojcowskich, członkowskich, księgowych… poza inwestycjami. Marketing odgrywa rolę, rzeczywistość biura rodzinnego jest bardziej złożona: kompletna, dedykowana organizacja, w której nie można być sędzią i jury. Stąd konieczność wyboru samodzielnego biura wielorodzinnego, opłacanego przez swoich klientów i odmawiającego jakichkolwiek retrokomisji lub retrocesji.