Politycznie eksponowanym lub PPE w skrócie, jest to termin opisujący osobę, która posiada (lub) orzekł starszy urzędu publicznego, lub który jest ściśle powiązany z taką osobą. Ze względu na tę funkcję i wpływ, jaki może wywierać, postuluje się, że istnieje ryzyko uwikłania PEP w korupcję. Ze względu na ryzyko związane z PEP, rekomendacje Financial Action Task Force (FATF) wymagają zastosowania dodatkowych środków AML/CFT w relacjach biznesowych z PEP. Wymogi te mają charakter prewencyjny i nie należy ich interpretować w ten sposób, że wszyscy PEP są zamieszani w przestępstwa finansowe.
Miliony ludzi na całym świecie zajmują stanowiska eksponowane politycznie, nie wspominając o powiązanych podmiotach, a te dynamiczne dane stale ewoluują, dlatego ważne jest, aby wiedzieć, z jakim ryzykiem się wiąże. To zadanie filtrowania i monitorowania PEP można wykonać ręcznie, ale w celu przeprowadzenia dokładniejszego badania przesiewowego zaleca się korzystanie z inteligentnych technologii w gromadzeniu informacji, pozwalających na wykrywanie i monitorowanie osób w czasie rzeczywistym, zarówno eksponowanych politycznie, jak i członków ich rodzin oraz bliscy współpracownicy.
Określenie „osoba eksponowana politycznie” wywodzi się z „afery Abacha”, która trafiła na pierwsze strony gazet pod koniec lat 90. Sani Abacha był nigeryjskim dyktatorem, który wraz z członkami rodziny i krewnymi zorganizował sieć masowej kradzieży funduszy nigeryjskich . Kwota tego grabieży została oszacowana na kilka miliardów euro przechowywanych na kontach bankowych w Wielkiej Brytanii i Szwajcarii .
W 2001 roku, w celu odzyskania skradzionych pieniędzy, rząd nigeryjski, który zastąpił reżim Abacha, wszczął dochodzenie sądowe w kilku krajach europejskich, w tym w Szwajcarii, z Federalnym Biurem Policji (OFP). W ramach tej wzajemnej pomocy prawnej realizowanej przez Szwajcarię z ponad sześćdziesięcioma instytucjami bankowymi pojawiła się koncepcja „osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne”, która została ostatecznie włączona do Konwencji Narodów Zjednoczonych przeciwko korupcji z 2003 roku.