JPMorgan Chase & Co. | |
kreacja | 1799 |
---|---|
Kluczowe daty | 2000 Fuzja z Chase Manhattan Bank |
Założyciele | John Pierpont Morgan |
Kluczowe dane |
William B. Harrison, Jr. (en) , przewodniczący (2001-2007) |
Status prawny | Anonimowe społeczeństwo |
Akcja | Giełda Papierów Wartościowych w Nowym Jorku (JPM) |
Siedziba firmy | 270 Park Avenue , Nowy Jork Stany Zjednoczone |
Kierunek | Jamie Dimon (od2004) |
Działalność | Finanse i ubezpieczenia |
Produkty | Usługi finansowe |
Spółki zależne | 667 |
Skuteczny | 256 105 w 2018 r. |
Stronie internetowej | www.jpmorganchase.com |
Kapitalizacja | 389,955 mld USD w październiku 2019 r. |
Obrót |
119,543 mld USD w 2020 r. Wzrost o 3,387 % od 2020 r |
Zysk netto |
27,410 mld dolarów w 2020 r., spadek o 20,876% od 2020 r. |
JPMorgan Chase & Co. , notowana na NYSE ( symbol : JPM ), to holding finansowy, powstały z połączenia Chase Manhattan Bank i JP Morgan & Co. w styczniu 2001 roku . Główna siedziba grupy znajduje się w Nowym Jorku , a centrale bankowości detalicznej i komercyjnej znajdują się w Chicago . Jest największym bankiem w Stanach Zjednoczonych i jednym z największych na świecie, z sumą bilansową aktywów w wysokości 2 513 miliardów USD , wartością rynkową 306,6 miliardów USD i działalnością w ponad 60 krajach. Firma jest liderem w bankowości inwestycyjnej , usługach finansowych dla osób fizycznych i przedsiębiorstw, transakcjach finansowych, rynku CDS i instrumentów pochodnych, zarządzaniu aktywami , bankowości prywatnej i private equity . Jest właścicielem drugiego co do wielkości funduszu hedgingowego w Stanach Zjednoczonych i na świecie. JPMorgan Chase ma ponad 90 milionów klientów. Posiada duże biura w Stanach Zjednoczonych, Wielkiej Brytanii ( Bournemouth , Londyn , Glasgow ) i Tokio . Skupia wiele renomowanych instytucji finansowych, takich jak JP Morgan, Chase Manhattan, Chemical, Manufacturers Hanover, Bank One, First Chicago , National Bank of Detroit. Jest to, według Forbes Global 2000 z 2017 roku, czwarta firma na świecie.
JP Morgan Chase & Co jest wynikiem wielu fuzji i łączy cztery największe i najstarsze nowojorskie instytucje finansowe: JP Morgan, Chase, Chemical i Manufacturers Hanover. Najstarszy poprzednik powstał w 1799 roku.
New York Chemical Manufacturing Company została założona w 1823 roku jako producent chemikaliów. W 1824 r. firma zmieniła statut, aby oferować usługi bankowe i utworzyła Chemical Bank of New York. W 1851 roku bank został oddzielony od swojej firmy macierzystej i rozrósł się poprzez serię przejęć, z których najbardziej godne uwagi są te z Corn Exchange Bank, Texas Commerce Bank i Manufacturer's Hanover Trust Company (znana jako Manny Hanny ) w 1991 roku. co następnie uczyniło go drugim co do wielkości bankiem w Stanach Zjednoczonych. W 1996 roku firma kupiła Chase Manhattan Corporation i przyjęła tę nazwę. Był to wówczas największy bank amerykański. W 2000 roku firma przejęła JPMorgan & Co. i zmieniła nazwę: JPMorgan Chase & Co. Nowy bank zachował historyczną siedzibę Banku Chemicznego i większość jego kadry zarządzającej.
W 1995 roku First Chicago Corporation kupiło spółkę-matkę National Bank of Detroit , NBD Bancorp , tworząc First Chicago NBD , największy bank na Środkowym Zachodzie . Pierwszy Chicago NBD został przejęty w 1998 roku przez Banc One Corporation , tworząc Bank One Corporation , który również przejął Louisiana- oparciu Pierwszy Commerce Corporation w tym samym roku , aby stać się największym bankiem w Midwest , czwarty co do wielkości bank w Stany Zjednoczone i największy na świecie wydawca kart kredytowych Visa. Bank One Corp został przejęty przez JP Morgan Chase w lipcu 2004 roku .
Chase Manhattan Bank powstał w wyniku zakupu w 1955 roku w Chase Banku Narodowego (utworzony w 1877 ) przez Bank of Manhattan (utworzony w 1799 ). Prowadzony przez Davida Rockefellera w latach 70. i 80. Chase Manhattan Bank był jednym z najbardziej prestiżowych banków w Ameryce. Wykorzystywana przez krach na rynku nieruchomości w latach 90. Chase Manhattan Corporation została kupiona w 1996 r. przez Chemical Bank .
Drexel, Morgan & Co, początkowo znana jako House of Morgan , została założona w 1871 roku w Nowym Jorku przez Johna Pierponta Morgana i Anthony'ego J. Drexela . Jest następczynią banku JS Morgan & Co. , założonego przez Juniusa Spencera Morgana, ojca Johna Pierponta. Firma Drexel, Morgan & Co została przekształcona w firmę JP Morgan & Co. w 1895 roku.
Atak na Wall Street w przedniej części tego banku na16 września1920 zabija 38.
Zgodnie z ustawą Glass-Steagall z 1933 r. House of Morgan dzieli się na trzy podmioty: JP Morgan & Co jako bank depozytowy , Morgan Stanley jako wewnętrzny bank inwestycyjny oraz Morgan Grenfell w przypadku niektórych działań poza Stanami Zjednoczonymi. w tym przypadku w Londynie .
W 1959 r. bank połączył się z Guaranty Trust Company z Nowego Jorku, tworząc Morgan Guaranty Trust , zanim w 1988 r. ponownie przyjął nazwę JP Morgan & Co.
Francuski urząd JPMorgan Chase są w N ° 14, Place Vendome , naprzeciwko Ministerstwa Sprawiedliwości, w rezydencji kupionej przez bank w 1916 r.
Na początku 2000 roku , po krachu na giełdzie w latach 2001-2002, który usankcjonował koniec bańki internetowej i telekomunikacyjnej, JPMorgan Chase przypomniała sobie o trudnościach profesji bankowości inwestycyjnej: jest jednym z dziesięciu dużych banków inwestycyjnych, które podpisali kompromis do 1,4 miliarda USD w kwestii niezależności analizy finansowej , w drodze polubownego porozumienia z kwietnia 2003 r. z SEC i Krajowym Stowarzyszeniem Maklerów Papierów Wartościowych .
W 2004 roku JPMorgan Chase & Co . przejęła Bank One of Chicago , a następnie powołała CEO Jamiego Dimona na stanowisko COO . Następnie jest on wyznaczony jako następca CEO JPMorgan: William B. Harrisona Jr. . Dlatego Dimon rozpoczął strategię redukcji kosztów i umieścił kilku dyrektorów Banku One na kluczowych stanowiskach. W tym samym roku przejął brytyjską firmę Cazenove specjalizującą się w badaniach finansowych.
W marcu 2008 r. JPMorgan zapewnił płynność bankowi The Bear Stearns Companies Inc . , który był na skraju bankructwa po kryzysie kredytów hipotecznych typu subprime . W następnych dniach ogłosił zamiar odkupienia go, oferując 2 dolary za akcję, które następnie przeszacował na 10 dol. za akcję, i tym samym przejął piąty co do wielkości amerykański bank inwestycyjny .
Również w 2008 roku , w samym środku kryzysu finansowego , za 1,9 miliarda dolarów kupił szósty amerykański bank komercyjny Washington Mutual . Wykup ten został przeprowadzony pod egidą Federalnej Korporacji Ubezpieczeń Depozytów . To przejęcie umożliwia JP Morgan Chase & Co rozszerzenie swojej sieci w Kalifornii , Florydzie , stanie Waszyngton , ale także w Georgii , Idaho , Nevadzie i Oregonie . I tak być właścicielem drugiej co do wielkości sieci bankowej w Stanach Zjednoczonych, obejmującej 42% populacji.
26 lutego 2009 r. firma JPMorgan Chase ogłosiła utratę 12 000 miejsc pracy po przejęciu Washington Mutual .
W lutym 2010 r. JPMorgan Chase & Co kupił za 1,7 miliarda dolarów RBS Sempra, specjalistę na rynku towarów (ropa, gaz, energia elektryczna, metale itp.), spółkę zależną z 51% udziałem Royal Bank of Scotland i 49% grupa energetyczna Sempra Energy . W ten sposób JPMorgan Chase & Co uzupełnia działalność przejętą poprzez przejęcie Bear Stearns w 2008 roku i kanadyjskiej filii UBS w 2009 roku . I staje się jednym z czterech głównych graczy na tym rynku obok Goldman Sachs , Morgan Stanley i Barclays .
Agencja ratingowa Standard and Poor's obniżyła rating Bankulistopad 2011.
w luty 2012, JPMorgan Chase z Wells Fargo , Citigroup , Bank of America , Ally Financial płacą łączną grzywnę w wysokości 25 miliardów dolarów z powodu nieregularnego przejęcia nieruchomości.
ten 10 maja 2012, bank informuje, że stracił blisko 2 miliardy dolarów z powodu lokowania w Londynie francuskiego tradera Bruno Michela Iksila. Informacje te wzbudziły wątpliwości co do mechanizmów kontroli ryzyka wprowadzonych przez bank inwestycyjny.
w listopad 2013, JP Morgan ogłasza likwidację 15 000 miejsc pracy, w tym 11 000 w swoim oddziale hipotecznym, w celu zmniejszenia siły roboczej zawyżonej przez główne foreclosures kryzysu finansowego .
w listopad 2013JP Morgan ogłasza $ 13 miliardów Umowa dzieła z Departamentu Sprawiedliwości, Mieszkalnictwa i Nowy Jork i California State Rzeczników aby zatrzymać Pozwy subprime hipotecznych , procesy sądowe postępowanie sądowe w dużej mierze związane z Bear Stearns i Washington Mutual , nabytej podczas gdy oni byli w trudnej sytuacji. Transakcja jest następstwem serii procesów sądowych dotyczących głównych banków w USA. Więc zawsze wlistopad 2013, JP Morgan musiał również zapłacić 4,5 miliarda dolarów szeregu instytucjom finansowym, w tym Goldman Sachs , ING i BlackRock , aby rozwiązać konflikt między nimi.
w Styczeń 2014JPMorgan Chase zostaje ukarany grzywną w wysokości 1,7 miliarda dolarów w sprawie Madoffa .
w marzec 2014JPMorgan Chase sprzedaje swoje ramię handlowe Mercuria za 3,5 miliarda dolarów w gotówce .
w lipiec 2014, JPMorgan Chase pada ofiarą włamania . Kradzione są dane osobowe ponad 83 milionów klientów i 7 milionów firm.
w listopad 2014, po dochodzeniu przeprowadzonym przez Financial Conduct Authority (Wielka Brytania), Finma (Szwajcaria), Commodity Futures Trading Commission (Stany Zjednoczone) oraz Office of the Comptroller of the Currency (Stany Zjednoczone), Bank of America , Citigroup , HSBC , JP Morgan Chase, Royal Bank of Scotland i UBS zostają ukarane grzywną w wysokości 4,2 miliarda dolarów w transakcjach mających na celu manipulowanie ceną Libor , indeksu kursów walut.
w maj 2015JP Morgan Chase zapowiada 5 tys. redukcji etatów (czyli około 2% wynagrodzeń) przed 2016 r., w planie redukcji kosztów o 5 mld USD, który ma zostać zrealizowany w 2017 r., w tym 2 mld USD w banku szczegółów przy likwidacji 300 oddziałów oraz 2,7 miliarda w bankowości inwestycyjnej. Bank inwestycyjny jest potępiony wgrudzień 2017 przez Sąd Apelacyjny w Paryżu za brak porady.
Na początku 2020 r. wyciekło wewnętrzne badanie zatytułowane Ryzykowny biznes: klimat i makroekonomia , przeprowadzone przez ekonomistów Davida Mackie i Jessicę Murray.14 stycznia 2020 r.twierdzi, że w ramach naszej obecnej niezrównoważonej trajektorii „nie możemy wykluczyć katastrofalnych skutków, w których zagrożone jest ludzkie życie, jakie znamy”.
w wrzesień 2020amerykański wymiar sprawiedliwości wymierza bankowi grzywnę w wysokości 920 milionów dolarów w wyniku dochodzenia przeprowadzonego w związku z podejrzeniem o spoofing : technikę manipulacji na giełdzie prowadzoną przez bank przez 8 lat.
w październik 2020, JPMorgan uruchamia pierwsze transakcje swojej kryptowaluty o nazwie JPM Coin, która wykorzystuje technologię blockchain do ułatwienia transferu płatności między bankami i instytucjami.
w styczeń 2021, amerykański bank ogłasza utworzenie Chase: internetowego banku detalicznego na rynek brytyjski.
w Kwiecień 2021JPMorgan Chase zapowiada, że w ciągu najbliższych 10 lat przeznaczy ponad 2,5 biliona dolarów na finansowanie projektów związanych ze zmianami klimatycznymi i zrównoważonym rozwojem.
w czerwiec 2021, JPMorgan ogłasza nabycie 40% udziałów w C6 Bank, brazylijskim start-upie bankowym utworzonym w 2019 roku i posiadającym 7 milionów klientów w Brazylii, za nieujawnioną kwotę.
Rok | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 |
---|---|---|---|---|---|---|
Obrót | 54 533 | 61 437 | 71 400 | 67 300 | 108 600 | 100 434 |
Wynik operacyjny | 13 740 | 22 218 | 48 082 | |||
Zysk netto | 8 483 | 14 444 | 15 400 | 5600 | 11 700 | 11 728 |
Personel | 168 847 | 174 360 | 222,316 |
W 2012 roku bilans banku oszacowano na 2300-4000 mld USD.
Lista głównych akcjonariuszy (Aktualizacja 26 stycznia 2021).
Grupa Vanguard, Inc. | 7,51% |
SSgA Funds Management, Inc. | 4,43% |
Capital Research & Management Co. (światowi inwestorzy) | 2,45% |
Doradcy funduszu BlackRock | 2,36% |
Wellington Management Co. LLP | 1,85% |
Geode Capital Management LLC | 1,44% |
Northern Trust Investments, Inc. (zarządzanie inwestycjami) | 1,39% |
Massachusetts Financial Services Co. | 1,14% |
Morgan Stanley Smith Barney LLC (zarządzanie inwestycjami) | 1,12% |
Bank uznał w styczniu 2005 r. swój udział w niewolnictwie w Stanach Zjednoczonych , zanim został zniesiony w 1865 r. Rzeczywiście, dwa banki przodków, które znacznie później połączyły się, by stać się JPMorgan Chase, przyjęły tysiące niewolników jako zabezpieczenie pożyczek.
Byli dyrektorzy banku Lehman Brothers , który zbankrutował we wrześniu 2008 roku , złożyli w maju 2010 roku pozew przeciwko JPMorgan Chase. W rzeczywistości JP Morgan bezprawnie wypłaciłby z upadłego banku kilka miliardów dolarów, co przyspieszyło jego złożenie wniosku o upadłość . Dyrektorzy Lehman Brothers twierdzili, że kierownictwo JP Morgan, w tym dyrektor James Dimon , uzyskali informacje poprzez kontakty w Banku Centralnym i Skarbie USA, aby wykorzystać poważne trudności banku na swoją korzyść.
Zgodnie z dokumentem złożonym w sądzie upadłościowym w Nowym Jorku , cztery dni przed ogłoszeniem upadłości Lehman Brothers, „JP Morgan przejął 8,6 miliarda dolarów zabezpieczenia gotówkowego, w tym 5 miliardów w gotówce z ostatniego dnia jego działalności”.
Bank został oskarżony o współudział w oszustwie Bernarda Madoffa w lutym 2011 roku . Bank, który przez ponad dwadzieścia lat był również bankiem Bernarda Madoffa i jego organizacji, odkryłby oszustwo na długo przed ujawnieniem oszustwa. Likwidator prowadzący sprawę powiedział, że „Zmieniona skarga (...) dodaje nowe dowody i rozszerza nasze wcześniejsze zarzuty, że JPMorgan Chase był aktywnym wspólnikiem w planie Ponziego Madoffa”.
W rezultacie likwidator zażądał od Banku kwoty 20 mld USD na odszkodowanie dla poszkodowanych.
ten 6 stycznia 2014 r., The Wall Street Journal i The New York Times donoszą, że JPMorgan Chase zgodził się zapłacić 2 miliardy dolarów władzom federalnym, kierowanym przez prokuratora okręgowego Manhattanu Preet Bharara i Office of the Comptroller of the Currency (OCC) w celu uniknięcia ścigania.
W kwietniu 2007 roku Bank wprowadził na rynek złożony produkt finansowy powiązany z kredytami w nieruchomości, nie informując inwestorów o roli, jaką odgrywa fundusz „Magnetar Capital”, należący do Banku fundusz, którego rolą było właśnie postawienie na spadek tych Produkty finansowe. Dziesięć miesięcy później produkty straciły prawie całą swoją wartość, powodując łączną stratę w wysokości 126 mln USD wśród inwestorów. W celu zakończenia pozwów o oszustwa ze strony amerykańskiego organu kontroli rynków finansowych , Bank ostatecznie zgodził się w czerwcu 2011 roku na zwrot pieniędzy inwestorom.
Amerykański ubezpieczyciel Allstate złożył skargę w luty 2011przeciwko Bankowi za nieuczciwą sprzedaż papierów wartościowych . JPMorgan Chase rzekomo sprzedawane ALLSTATE dla US $ 757.000.000 o wartości papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką między 2005 i 2008 pod pozorem, że papiery wartościowe były bezpieczne, podczas gdy w rzeczywistości były one toksyczne aktywa pożyczek udzielonych osobom Bank wiedział niewypłacalny.
Władze stanu Massachusetts złożyły w grudniu 2011 roku skargę przeciwko pięciu bankom, w tym JP Morgan, za stosowanie nieuczciwych i oszukańczych praktyk. Banki są oskarżane o dokonywanie przejęć mieszkań, na które nie posiadały hipoteki, fałszerstwo i użycie fałszerstwa, oszustwo z obowiązującym katastrem .
Bank, a w szczególności jego spółka zależna Washington Mutual, odegrał ważną rolę w sektorze kredytów hipotecznych subprime , uczestnicząc w wybuchu kryzysu subprime w 2008 roku.listopad 2013, dochodzi do polubownego porozumienia między JP Morgan Chase a Departamentem Sprawiedliwości USA: bank zapłaci rekordową kwotę 13 miliardów dolarów, w tym 2 miliardy grzywien, a 4 miliardy zostaną przeznaczone na odszkodowania dla osób fizycznych.
Po raz pierwszy w 2018 r. nowy przepis Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wprowadzony w ramach reformy finansowej Dodd-Frank w 2010 r. wymaga od spółek notowanych na giełdzie informowania o tym, jak ich prezesi są opłacani w odniesieniu do ich pracowników. W dokumentach publicznych firmy są zobowiązane do ujawnienia swoich „współczynników wynagrodzeń”, czyli wynagrodzenia prezesa podzielonego przez wynagrodzenie mediany pracownika .
Zgodnie z dokumentami złożonymi w SEC, JPMorgan Chase & Co. zapłacił swojemu CEO 28 320 175 USD w 2017 roku. Przeciętny pracownik zatrudniony przez JPMorgan Chase & Co. otrzymał 77 799 USD w 2017 r.; tym samym oznaczając wskaźnik płacy na pracownika na poziomie 364 do 1. Bloomberg BusinessWeek du2 maja 2013stwierdzili, że stosunek dyrektora generalnego do typowego wynagrodzenia pracowniczego spadł z około 20:1 w latach pięćdziesiątych do 120:1 w 2000 roku .
Całkowite wynagrodzenie dyrektora generalnego Jamiego Dimona w 2018 roku wyniosło 30 040 153 USD, a całkowite wynagrodzenie mediany pracownika określono na 78 923 USD. Wynikowy wskaźnik płac oszacowano na 381:1