Monte dei Paschi di Siena

Banca Monte dei Paschi di Siena SpA

Logo BMPS
ilustracja Monte dei Paschi di Siena
kreacja 1472
Kluczowe daty 1472  • (fundacja)
1624  • (obecna nazwa)
1929  • (połączenie)
Założyciele Republika Sieny
Forma prawna Spółka akcyjna
Akcja Borsa Italiana  : BMPS
Hasło reklamowe Historia Włoch od 1472 roku (Una storia italiana dal 1472).
Siedziba firmy Siena ( Toskania ) Włochy
 
Kierunek Marco Morelli ( dyrektor generalny )
Akcjonariusze Państwo włoskie (68,247%) , grupa MPS (3,18%)
Czynność Usługi finansowe
Przedsiębiorstwo macierzyste Gruppo Monte dei Paschi di Siena
Spółki zależne Banca Antonveneta
BiverBanca
MPS Finanse
Banca Toscana
Efektywny maleje22 000 (2019)
Stronie internetowej www.mps.it
Kapitalizacja 1,36 mld € (2020)
Fundusze własne wzrastający24,7 mld euro (2019)
Obrót handlowy maleje3,223 mld euro (2019)
4,026 mld euro (2017) , 3,288 mln euro (2018)
Zysk netto maleje- 1,033 mld € (2019)
- 3,502 mld € (2017) , 279 mln € (2018)

Banca Monte dei Paschi di Siena lub MPS ( Borsa Italiana  : BMPS ) to najstarszy wciąż działający bank włoski. Został założony jako lombard w 1472 roku w Sienie w Toskanii ( Włochy ) i od tego czasu działa nieprzerwanie.

Bank Monte dei Paschi w kilku liczbach

2016 2017 2018 2019
Wskaźnik CET1 (%) 8,2% 14,8% 13, 3% 14,8%
Obrót (mld euro) 4.282 4.026 3,288 3,223
Zysk netto (mld euro) (-) 3,241 (-) 3,502 0.279 (-) 1.033
Dochód operacyjny netto (mld euro) (-) 3,934 0.312 0.323
Pożyczka NPE (mld EUR) 45.8 42.9 16.8 12,0
Pracownicy (w tysiącach) 25.6 23.5 23.1 22,0

Historia

Historia starożytna

W 1472 roku decyzją sędziów rządzących Republiką Sieny utworzono lombard ( Monte di pietà ) , zajmujący się handlem lombardami , aby pomóc pokrzywdzonym przez los ludności miasta. Jest to najstarszy działający do dziś bank.

Stworzenie to zostało przewidziane w statucie sporządzonym przez Sieneńczyków około 1419 r., Regulującym całą działalność związaną z rolnictwem i hodowlą owiec na Maremmie , statut zwany Statuto dei Paschi , „statut paschich”. Nazwa Paschi była nazwą nadaną gospodarstwom rolnym Maremmy , po włoskich pascoli , „pastwiska, łąki”. Narodziny instytucji kredytowej Monte di pietà były jednym z ważnych elementów tego statutu.

Mont-de-Piété, Monte di pietà („  kredyt charytatywny  ”), zmieniło nazwę po 1624 r. I włączeniu Sieny do Wielkiego Księstwa Toskanii . Wielki książę Ferdynand II następnie przyznaje się do deponentów Mont-de-Piété, gwarancji państwa, zastawiane na dochody z pastwisk majątków rolnych w Maremma , w Paschi . „Monte di pietà” staje się wtedy „Monte dei Paschi”, dosłownie „Credit des prairies”.

Wzrost we Włoszech

Dzięki jednostce włoskiej bank rozszerza swoją działalność na całym półwyspie, otwierając się na nowe rodzaje działalności, w tym na kredyt na nieruchomości, pierwszą próbę we Włoszech.

W 1929 roku bank połączył się z Crédit Toscan i Banque de Florence, tworząc Banca Toscana .

W 1936 r. Został uznany za publiczny instytut kredytowy . Bank uzyskał nowy statut, który z różnymi modyfikacjami obowiązywał do 1995 roku .

Siedziba banku znajduje się w Palazzo Salimbeni w górnym mieście, a fundacja w Palazzo Sansedoni z widokiem na Piazza del Campo .

Rozszerzanie końca XX XX  wieku

W latach 90. kontrolowała toskański mikrokredyt i INCA ( Istituto Nazionale per il Credito Agrario ), działalność, która przekształciła się w MPS ( Banca per l'Impresa ), bank firmy.

Przejmuje również pakiety kontrolne w zagranicznych bankach w Belgii i Szwajcarii . We Francji przejmuje sieć agencji ANZ Grindlays Bank  (en) .

W okresie od 1990 do 1995 , Monte des Paschi Siena jest pierwszym bankiem w Włoszech zdywersyfikować swoją działalność w kierunku ubezpieczeń na życie , z Monte Paschi des-Vita i tramite Ducato Gestioni , we wzajemnych funduszy inwestycyjnych..

Notowanie na giełdzie

Plik 25 czerwca 1999, Monte des Paschi de Siena Bank jest notowany na giełdzie (na włoskiej giełdzie Mercato Telematico Azionario della Borsa ) z ofertą publiczną, która powoduje, że rejestruje żądania zakupu dziesięciokrotnie wyższe niż oferta.

Wraz z wejściem na giełdę rozpoczyna się intensywna faza ekspansji terytorialnej i operacyjnej wynikająca z przejęć i udziałów regionalnych banków o silnych korzeniach terytorialnych, pomiędzy którymi Bank Rolniczy Mantui (BAM: Banca Agricola Mantovana ) i Bank of Salento ( Banca del Salento, następnie Banca 121 ). Przejęcie BAM pozwoliło bankowi rozwinąć swoją obecność w północnych Włoszech, a Bank of Salento głównie na południu. Ożywamy potencjał struktur produkcyjnych, w sektorze wyspecjalizowanych produktów kredytowych i finansowych dla firm, a także w sektorze kredytów konsumenckich z firmą Consum.it oraz w sektorze bankowości inwestycyjnej , oszczędności i parabanków. , w szczególności z bankiem MPS Leasing & Factoring. Jednocześnie grupa została wewnętrznie zrestrukturyzowana w celu stworzenia wyspecjalizowanego modelu wielorynkowego.

Trudności i skandale

W październik 2007Monte dei Paschi di Siena przejmuje włoski bank regionalny Banca Antonveneta od hiszpańskiego Santander za równowartość 13,2 miliarda dolarów, czyli 9 miliardów euro. Ale „Monte dei Paschi podejrzewa się, że zawarł tajne porozumienie z Bank of New York w celu oszukania organów nadzorczych i zakończenia przejęcia jego konkurenta Antonvenety w 2007 r.” , Więc dochodzenie zostaje wszczęte, w sytuacji pełnego kryzysu subprime .

Plik 26 czerwca 2012, rząd włoski przyjmuje plan awaryjny, który może przynieść bankowi do 2 miliardów euro, aby zapewnić osiągnięcie współczynnika kapitałowego na poziomie 9% zgodnie z wymogami Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego .

Skandal związany z makijażem finansowym

Bank powraca w wiadomościach, Styczeń 2013, kiedy dziennik Il Fatto ujawnia, że ​​wymiar sprawiedliwości bada sprawy finansowe banku. Następnie media ujawniają, że bank stracił 91% swojej kapitalizacji rynkowej w latach 2008-2013. Rozważane są scenariusze możliwej upadłości z ich konsekwencjami dla innych instytucji bankowych. W napiętym klimacie wyborczym następuje nagłe odkrycie tych nowych kontraktów, co daje grunt do zgryzienia przeciwnikom ustępującego przewodniczącego Rady Mario Monti , bliskim kręgom finansowym. „Monti dał Monte Paschi 4 mld euro i musi wyjaśnić, dlaczego (...). Nie można zaprzeczyć jego odpowiedzialność za tę katastrofę, że odpowiedzialność i ponosi on sam”, mówi lider Ligi Północnej , Roberto Maroni , sojusznik Berlusconiego:

Koalicja lewicowa, z którą Monti miał szukać sojuszu po wyborach, jest wstrząśnięta skandalem. Partia będąca filarem tej koalicji faktycznie przez lata kontrolowała fundację udziałowców BMPS za pośrednictwem gminy Siena . Podejrzana śmierć w siedzibie banku

W Marzec 2013David Rossi, szef działu komunikacji banku, zostaje znaleziony martwy w siedzibie banku w Sienie. Opisywany jako samobójstwo, jego defenestracja pozostaje podejrzana: „Biuro i dom Rossiego, podobnie jak innych pracowników banku, zostały w zeszłym miesiącu nalotowane przez śledczych w ramach akt przejęcia banku Antonveneta w 2007 roku”. Policja znajduje w jego komputerze kilka e-maili zaadresowanych do Fabrizio Violi, dyrektora generalnego banku, Rossi zapewnia, że ​​chce porozmawiać z prokuratorem prowadzącym dochodzenie w sprawie skandalu zalewającego bank. Ponadto „ostatnia część nagrania z kamery monitorującej przedstawiającej upadek Davida Rossiego została odcięta przed przybyciem pomocy”. Te szczegóły skłoniły wymiar sprawiedliwości do wznowienia śledztwa w 2016 roku.

Test odporności ( test warunków skrajnych )

W październik 2014Monte dei Paschi di Siena wraz z 24 innymi bankami nie przeszły testów warunków skrajnych przeprowadzonych przez Europejski Bank Centralny i Europejski Urząd Nadzoru Bankowego .

W listopad 2014Monte dei Paschi di Siena ogłasza podwyższenie kapitału o 2,5 miliarda euro w odpowiedzi na test warunków skrajnych . Przed tym podwyższeniem kapitału Fundacja Monte des Paschi w Sienie posiada już tylko 2,5% akcji Monte dei Paschi di Siena. WMaj 2016Monte dei Paschi zapowiada likwidację 2500 miejsc pracy wraz z zamknięciem 350 oddziałów na 2018 r. Ze względu na duże złe długi, które grupa ma i które uniemożliwiają jej znalezienie kupca.

W lipiec 2016, ponownie nie przechodzi testów warunków skrajnych EBC i ogłasza jako plan ratunkowy z ostatniej chwili nowy wzrost kapitału o 5 miliardów euro i ponad 9 miliardów cesji złych długów. Raport z29 lipca 2016 rEuropejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego, rating dla Banca Monte Dei Paschi, najgorszy wynik spośród 51 testowanych europejskich banków. Przy ujemnym wskaźniku kapitału własnego CET1 na poziomie -2,23% w przypadku kryzysu finansowego, który doprowadziłby do bankructwa tego zakładu. Ten współczynnik CET1 jest zalecany na co najmniej 7% zgodnie z porozumieniami Bazylea III. Publikacja tego raportu z testu warunków skrajnych spowodowała, że ​​udział Monte Dei Paschi spadł do mniej niż 0,40  euro , a notowania nie wzrosły 3 miesiące później.

Zmniejszenie i dokapitalizowanie

W sierpień 2016dyrektor Fabrizio Viola rezygnuje, „niemniej jednak niektórzy przypominają o związku z dochodzeniem w sprawie oszustw księgowych i manipulacji cenami, których przedmiotem są Fabrizio Viola i były prezes Monte dei Paschi, Alessandro Profumo” . Wpaździernik 2016, Monte Paschi di Siena ogłasza plan redukcji zatrudnienia na 2600 stanowisk wraz z zamknięciem 500 oddziałów z 2000 w banku. Wgrudzień 2016, Monte Paschi di Siena dokonuje podwyższenia kapitału o 5 miliardów euro w celu uniknięcia ratowania . Po niepowodzeniu tego podwyższenia kapitału włoski rząd zapowiada interwencję w celu udzielenia pomocy bankowi. W tym samym miesiącu Europejski Bank Centralny ogłosił, że Monte dei Paschi di Seina będzie potrzebować 8,8 mld euro finansowania. Wstyczeń 2017udział dokapitalizowania wspieranego przez państwo włoskie szacuje się na 6,6 mld euro, a pozostałą część, tj. 2,2 mld euro, poniosą inni inwestorzy. Po wykonaniu planu ratunkowego państwo włoskie będzie posiadać około 70% kapitału banku. Wczerwiec 2017Europejski Bank Centralny zgadza się na ten plan o wartości 6,6 mld euro. Z planem tym wiąże się również plan restrukturyzacji mający na celu zlikwidowanie 5 000 z 25 000 miejsc pracy w banku.

W lipiec 2017plan ratunkowy banku został zmieniony. Ten nowy plan obejmuje dokapitalizowanie w wysokości 8,1 miliarda euro, z czego 5,4 miliarda ma zapłacić państwo włoskie. Plan ten obejmuje podział 28,6 mld euro kredytów z utratą wartości, z czego 26,1 mld euro przejął fundusz Atlante . Podobnie jak w przypadku poprzedniego planu, oczekuje się, że państwo włoskie będzie miało 70% udziałów w MPS w wyniku tego planu. Obejmuje również zamknięcie około 600 z 2000 oddziałów w grupie oraz likwidację 5500 miejsc pracy.

Fundacja Monte dei Paschi w Sienie

kreacja

Rozporządzenie Ministerstwa Skarbu Państwa 8 sierpnia 1995rodzi dwie organizacje: Bank of Monte Paschi Siena i Monte Paschi Siena Foundation, której statutową rolę pełni pomoc i działalność charytatywna i społeczna w zakresie edukacji , badań naukowych , zdrowia i sztuki , odwołując się do miasta i prowincji Siena .

Kolekcja artystyczna

Jeżeli Instytut jest nowa kolekcja sztuki Monte dei Paschi dat Siena powrotem do XV th  stulecia, kilka lat po założeniu banku. Wszystko zaczęło się w 1481 roku z fresku w Madonna della Misericordia , na zlecenie z Benvenuto di Giovanni del Guasta oznaczyć utworzenie banku.

Zbiór był wówczas regularnie wzbogacany na przestrzeni wieków o pozyskiwanie dzieł artystów, wśród których możemy zacytować:

Bibliografia

  • Morte dei Paschi , Elio Lannutti i Franco Fracassi, Paper First.

Uwagi i odniesienia

  1. (w) "  Annual Report 2010  " , Banca Monte dei Paschi di Siena (dostęp: 17 listopada 2011 )
  2. (w) „  Do sprzedaży: najstarszy bank świata  ” (dostęp: 20 maja 2015 ) .
  3. Santander sprzedaje Antonvenetę M. Paschi za 13,2 miliarda dolarów , Deep a Babington i Jane Barrett, Reuters, 8 listopada 2007
  4. Le Monde z AFP, „  Monte dei Pashi di Siena kupił Banca Antonveneta za 9 miliardów euro  ”, Le Monde ,8 listopada 2007( czytaj online ).
  5. Le Monde z Reuterem, „  Monte dei Paschi w trakcie dochodzenia w sprawie wykorzystywania informacji poufnych  ”, Le Monde ,5 marca 2013( czytaj online ).
  6. Agence France-Presse , „  Rzym musi uratować najstarszy bank na świecie  ”, Le Devoir ,27 czerwca 2012( czytaj online , sprawdzono 7 lipca 2012 )
  7. Le Monde , „  Zmyślone relacje Monte dei Paschi wstrząsają Włochami  ”, Le Monde ,25 stycznia 2013( czytaj online , sprawdzono 25 stycznia 2013 )
  8. Włochy: bankructwo Monte dei Paschi zagraża Europie , Georges Ugeux, blog.lemonde.fr , 28 stycznia 2013
  9. Anne de Guigné, „  Monte Paschi: najstarszy bank na świecie wstrząśnięty  ”, Le Figaro ,27 stycznia 2013( czytaj online ).
  10. Le Monde z AFP i Reuters, „  Włochy: Śledztwo w podejrzanej śmierci na marginesie skandalu bankowym  ”, Le Monde ,7 marca 2013 r( czytaj online ).
  11. Flora Zanichelli, „  Samobójstwo włoskiego bankiera mogło ukryć morderstwo  ”, Le Parisien ,20 sierpnia 2016( czytaj online , przeglądano 22 sierpnia 2020 r. ).
  12. Dwadzieścia pięć europejskich banków nie przeszło testów warunków skrajnych EBC , Marie Charrel , Le Monde , 26 października 2014
  13. Monte Paschi zatwierdza podwyższenie kapitału do 2,5 miliarda euro , Silvia Aloisi i Sophie Sassard, Reuters, 5 listopada 2014
  14. Monte Paschi chce szybciej zredukować złe długi , Olivier Tosseri, Les Échos, 8 maja 2015
  15. Bankowe testy warunków skrajnych: Francuzi bezmyślnie, Monte Paschi wskazał artykuł Les Échos z 30 lipca 2016 r
  16. „  Szef MPS, Fabrizio Viola, rezygnuje  ”, Les Échos ,9 września 2016 r( czytaj online , przeglądano 22 sierpnia 2020 r. ).
  17. Włochy: BMPS zwolni 2600 miejsc pracy , Le Figaro, 25 października 2016 r
  18. Przełomowy tydzień dla kruchego Banca Monte dei Paschi , Delphine Cuny, 19 grudnia 2016
  19. Włoski rząd zgadza się ocalić Banca Monte dei Paschi , Le Monde, 23 grudnia 2016
  20. EBC mówi Monte dei Paschi, że musi zebrać 9,2 miliarda dolarów , Reuters, 26 grudnia 2016
  21. Odrodzenie napięć wokół ratowania banku Monte dei Paschi di Siena , Marie Charrel , lemonde.fr, 2 stycznia 2016
  22. 70% udziałów w Monte Dei Paschi , lefigaro.fr, 19 stycznia 2017 r. Będzie własnością państwa włoskiego
  23. Bruksela zatwierdza plan ratunkowy włoskiego banku BMPS przygotowany przez Rzym , La Croix, 5 czerwca 2017 r
  24. Delphine Cuny, „  Po akcji ratunkowej, drastyczna dieta z sosem cyfrowym w Monte Paschi  ” , na La Tribune ,5 lipca 2017
  25. „  Po uratowaniu bank Monte dei Paschi zamknie prawie jedną trzecią swoich oddziałów  ” , w Le Temps ,5 lipca 2017
  26. Zobacz szczegóły prac według wieku na oficjalnej stronie internetowej

Linki zewnętrzne