Menadżer konta

Menadżer konta Kody

RZYM (Francja)	C1206, M1704, C1102 ...

Menedżer ds. Relacji to pracownik, któremu przypisuje się portfel klientów o cechach ukierunkowanych na segmentację marketingową .

na przykład

• w oddziale banku  : stanowisko zwane w tym przypadku doradcą finansowym  ;
• w branży ubezpieczeniowej: u ubezpieczyciela;
• w agencji generalnego agenta , brokera lub niezależnego doradcy ds. zarządzania majątkiem (CGPI), menedżer konta jest czasami nazywany:
  • „Pracownik agencyjny” na tzw. Stanowiskach administracyjnych typu back office  ;
  • „Doradca ubezpieczeniowy” na stanowiska komercyjne ( front office ).

Odpowiada za:

• witamy, odpowiadam na pierwsze pytania, kierujemy do starszego specjalisty, ...
• utrzymać powierzoną klientelę poprzez doradztwo i świadczone usługi;
• zwiększyć z nimi współpracę, w szczególności sprzedając im nowe produkty ( cross-selling );
• zwiększyć portfolio poprzez poszukiwanie nowych klientów.

Zwykle ma do tego:

• pomoc działu sprzedaży lub marketingu firmy;
• gamę produktów i usług odpowiadających tego rodzaju klientom, a także związaną z nimi dokumentację umowną;
• Narzędzia informatyczne dla technologii, marketingu i sprzedaży;
• wiedza doświadczonego i doświadczonego personelu agencji.

Musi zastosować na swoim poziomie plan marketingowy firmy i jego odmianę: komercyjny plan działania (PAC). W szczególności musi spełniać cele wyznaczone przez swoich przełożonych według różnych kryteriów wydajności, w szczególności wzrostu sprzedaży. Musi także uczestniczyć w aktualizowaniu bazy danych klientów , a nawet pisać raporty serwisowe.

Może mieć w swoim wynagrodzeniu zmienną część związaną z jego osobistymi wynikami i / lub zbiorowymi wynikami zespołu lub agencji.

Potęgi francuskiej gospodarki, bankowości i ubezpieczeń należą do wiodących prywatnych pracodawców. Bank zatrudnia łącznie 370 000 pracowników, a ubezpieczenia 147 000 osób.

Przeciętne wynagrodzenie opiekuna konta osobistego wynosi 35 000 euro brutto rocznie.

Trening

We Francji szkolenie opiekunów klienta podlega przepisom.

Dwie gałęzie uczą na całym świecie tego samego zbioru wiedzy, ale różnią się pod względem praktycznych sposobów:

• oddział uniwersytecki obejmujący projekty opiekuńcze i praktyki zawodowe;
• branża zawodowa oparta na umowach szkoleniowych obejmujących efektywną pracę w firmie ad ho c (umowa o profesjonalizację lub umowa o pracę).

Na przykład dla „menedżera konta ubezpieczeniowego” są między innymi:

• dyplom technika wyższego stopnia BTS (Bac + 2) z kilkoma specjalizacjami (wszystkie branże, ubezpieczenia osobowe, ubezpieczenia majątkowe i od odpowiedzialności cywilnej "P&C", zarządzanie roszczeniami), na przykład:
  • BTS Bank, doradca klienta (osoby fizyczne)
  • BTS Zarządzanie jednostkami biznesowymi
  • BTS Negotiation relacje z klientami i digitalizacja relacji z klientami
  • DUT Zarządzanie firmami i administracjami, zarządzanie opcjami i zarządzanie organizacjami
  • Techniki marketingowe DUT
• CQP kwalifikacje zawodowe certyfikat i tytuł licencjata (Bac + 3), na przykład:
  • Dyplom z zarządzania i administracji biznesowej (międzynarodowy program licencjacki z zarządzania)
  • Licencja zawodowa w zakresie ubezpieczeń, bankowości, finansów ze specjalizacją w obsłudze klientów indywidualnych
  • Licencja zawodowa w zakresie ubezpieczeń, bankowości, finansów, doradca specjalistyczny - menedżer klienta
  • Ubezpieczenie uprawnień zawodowych, bankowość, finanse: opiekun konta
• danego magistra (Bac + 5), na przykład:
  • Magister prawa gospodarczego o specjalności bankowość i finanse: prawo i regulacja systemu bankowego i finansowego
  • Magister walut, bankowości, finansów, ubezpieczeń
  • Magister bankowości, ubezpieczeń, zarządzania majątkiem i nieruchomościami

Bank

Account manager bank ma kilka misji  :

• rozwijanie portfela klientów (rzemieślnicy, handlowcy, wolne zawody, osoby fizyczne itp.)
• do śledzenia rachunków swoich klientów (od 100 do 700 w zależności od zakładu). Słuchając swoich klientów, stara się wyjść naprzeciw ich potrzebom i proponuje im dopasowane rozwiązania: wniosek kredytowy, zezwolenie na debet, inwestycje itp. Kiedy dochodzi do incydentu, kontaktuje się z nimi, aby dowiedzieć się o ich trudnościach i spróbować je naprawić.
• doradzać, ale także budować lojalność klientów. Z zastrzeżeniem rocznych celów ilościowych, kierownik konta bankowego stale poszukuje nowych klientów, formułuje argumenty, aby ich przekonać, podkreśla nowe produkty, oferty związane z pierwszą subskrypcją, oferuje produkty finansowe dostosowane do ich sytuacji (oszczędności, pożyczki, różne karty płatnicze itp. .).

Umiejętności menedżera konta bankowego są zarówno handlowe, jak i techniczne. Musi zatem:

• doskonale zna produkty finansowe swojej instytucji,
• posiadać wiedzę prawno-podatkową,
• wiedzieć, jak ocenić ryzyko operacji,
• śledzić ewolucję rynków,
• zbudować i wdrożyć pitch sprzedaż,
• ożywić swoje perspektywy. Obdarzony dużym wyczuciem handlowym menedżer konta bankowego potrafi być przekonujący, wytrwały, demonstrując psychologię i nawiązując ciepłe relacje z klientami. Autonomiczny, ma też dobre zdolności analityczne i umie radzić sobie ze stresem (silna presja na osiąganie celów).

Ubezpieczenie

W branży ubezpieczeniowej związki międzybranżowe dostarczają informacji (nowi uczestnicy itp.), Zapewniają szkolenia i bronią swoich członków ...

We Francji :

• Krajowa Federacja Związków Agentów Ubezpieczeń Ogólnych (AGEA)
• Związkowa Izba Brokerów Ubezpieczeniowych (CSCA)

W każdym towarzystwie ubezpieczeniowym jest kilka związków; zróżnicowane według sieci, daje to na przykład:

• Związek sieci agentów „Wszystkie oddziały”,
• Związek sieci agentów ogólnych,

Pomimo kryzysu sektor ubezpieczeń nadal tworzy miejsca pracy. Wszechstronny handlowiec, rola opiekuna klienta podzielona jest na trzy misje:

• Sprzedaż : monitorowanie istniejącego portfela klientów i poszukiwanie nowych klientów, sprzedaż produktów ubezpieczeniowych (mieszkaniowych, samochodowych, na życie, majątkowych itp.).
• Porady : informacje o nowych produktach, propozycje produktów dostosowanych do sytuacji ubezpieczonego (sytuacja osobista, zawód itp.).
• Zarządzanie : śledzenie roszczeń i umów, ocena szkód, wypłacanie kwot poszkodowanym i ubezpieczającym, postępowania sądowe ... Wielu menedżerom kont powierza się zarządzanie produktem (ubezpieczenie na życie, ubezpieczenie inne niż na życie ...) , określonej klienteli lub określonego sektora ...). Wydają się więc być ekspertami w swojej dziedzinie, zawód zmienia się w kierunku dematerializacji jego zasobów w ramach platform telefonicznych (doradcy telefoniczni) lub przez Internet (ubezpieczyciele online). Jednak doradcy agencyjni lub wędrowni pozostają normą w branży, w której zaufanie do ubezpieczonego ma zasadnicze znaczenie.

Ubezpieczyciel zarabia średnio 2800 euro brutto miesięcznie we Francji.

Uwagi i odniesienia

1. "  Personal Account Manager: wynagrodzenie, studia, rola, umiejętności - RegionsJob  " , RegionsJob (dostęp 21 listopada 2018 )
2. „  Bank, doradca klienta (osoby fizyczne)  ” , Onisep (dostęp 21 listopada 2018 r. )
3. "  Management of business units  " , Onisep (dostęp 21 listopada 2018 r. )
4. "  Negocjacje i digitalizacja relacji z klientami (np. Negocjacje BTS i relacje z klientami)  " , Onisep (dostęp 21 listopada 2018 )
5. „  DUT in Business and Administration management (GEA), opcje zarządzania i zarządzania organizacjami (GMO)  ” , L'Étudiant (dostęp 21 listopada 2018 )
6. "  Techniki marketingowe  " , Onisep (dostęp 21 listopada 2018 )
7. „  CQP odpowiedzialny za klientów ubezpieczeniowych  ” , na Wikiversity (konsultacja w lutym 2016 r. )
8. "  Insurance, banking, finance: account manager  " , Onisep (dostęp 21 listopada 2018 )
9. „  License pro Insurance, banking, finance specjalizujący się w doradztwie klienta-menedżerze (Carif-Oref)  ” , na www.intercariforef.org (dostęp 21 listopada 2018 )
10. "  business law  " , Onisep (dostęp 21 listopada 2018 r. )
11. „  currency, banking, finance, Insurance  ” , Onisep (dostęp 21 listopada 2018 r. )
12. „  Master of Science in Banking, Insurance, Mobility Management and Real Estate  ” , Onisep (dostęp 21 listopada 2018 r. )

Zobacz też

Powiązane artykuły

• Reklama w telewizji
• Bank
• Ubezpieczający
• Francuska federacja bankowa
• Francuska Federacja Towarzystw Ubezpieczeniowych (FFSA)

Linki zewnętrzne

• Francuska Federacja Towarzystw Ubezpieczeniowych
• AGEA
• ONISEP